Image : Domaine public (CC0), Freddie Marriage, 2017, via Wikimedia Commons
Un espace en ligne sécurisé, dédié aux cabinets partenaires
Le CRM partenaires est l'outil opérationnel central du partenariat. Chaque cabinet qui a signé la convention reçoit un code d'accès personnel, ce qui isole ses dossiers de ceux des autres partenaires et de la clientèle en direct. L'accès s'effectue via ce site, depuis un simple navigateur, sans installation.
Une architecture cohérente avec la responsabilité du cabinet
Les données saisies sont hébergées et traitées par la Financière Outre-Mer en qualité d'opérateur inscrit au registre préfectoral (article 242 septies du CGI, n° 102025 971 004). Cette configuration limite la charge documentaire supportée par le cabinet — la Financière Outre-Mer conserve les pièces requises pour un éventuel contrôle fiscal du client — et laisse le cabinet piloter son propre CRM interne pour la relation patrimoniale.
Le parcours pas à pas d'une nouvelle souscription
Le CRM guide le cabinet à travers les quatre étapes qui transforment un client identifié en dossier de souscription signé.
1. Identification du client par son numéro fiscal
La saisie commence par l'appel de la fiche investisseur via le numéro fiscal (SPI) du client. Ce numéro, unique par contribuable, sert d'identifiant fiable. Si le client existe déjà dans la base — cas d'un renouvellement ou d'un client apporté par un autre canal — sa fiche est ramenée automatiquement, ce qui évite les doublons et sécurise les informations de résidence fiscale.
2. Vérification et mise à jour des données du client
Le cabinet contrôle et met à jour les coordonnées (adresse postale, téléphone, email). Cette étape garantit que la Financière Outre-Mer dispose des informations exactes au moment de constituer le dossier et de préparer les documents à signer.
3. Saisie du montant de la souscription de l'année
Le cabinet indique le montant Girardin de l'année pour le client concerné. Ce montant sert de point d'entrée aux calculs : taux de réduction applicable selon le territoire, apport de base, gain net attendu, avec le cas échéant l'impact d'une G3F optionnelle.
4. Génération automatique du dossier et signature électronique
La validation dans le CRM déclenche la génération du dossier de souscription (bulletin, note d'information, pacte d'associés) et son envoi en signature électronique. Ce mode de signature bénéficie de la présomption de fiabilité prévue par le règlement européen eIDAS lorsqu'elle est qualifiée, et vaut preuve écrite au sens de l'article 1367 du Code civil. Il permet d'atteindre le niveau de formalisme exigé sans manipulation administrative supplémentaire côté cabinet.
Un suivi post-souscription centralisé
Une fois le dossier signé, il reste consultable dans le CRM. Cette visibilité continue est utile à la fois pour piloter la rétrocession d'honoraires mensuelle, qui découle du relevé, et pour répondre aux questions ponctuelles du client sans avoir à multiplier les canaux.
Documents institutionnels accessibles depuis l'espace
La Financière Outre-Mer met à disposition dans l'espace partenaire les documents institutionnels utiles à la relation client : la plaquette de présentation du cabinet, l'attestation d'assurance responsabilité civile professionnelle souscrite auprès de HISCOX, et l'attestation d'inscription au registre préfectoral des intermédiaires en défiscalisation outre-mer. Ces pièces peuvent être remises au client lorsque le contexte le justifie (souscription formalisée, réponse à une question sur la légitimité de l'opérateur).
Périmètre : ce que le CRM ne cherche pas à remplacer
Le CRM couvre le cycle de vie d'une souscription Girardin, de la fiche client à la signature électronique et au relevé mensuel. Il n'a pas vocation à se substituer aux outils propres du cabinet (CRM interne, agrégateur patrimonial, logiciel de facturation), et cette délimitation est volontaire : le partenariat entre le CGP et la Financière Outre-Mer repose sur une répartition claire des responsabilités, où chacun opère depuis ses propres outils.
Information réglementaire : La défiscalisation Girardin est un investissement comportant des risques, notamment de remise en cause fiscale. Ce contenu est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement au sens de la directive MIF II. La Financière Outre-Mer est enregistrée au registre des intermédiaires en défiscalisation outre-mer (article 242 septies du CGI) sous le numéro 102025 971 004, valable jusqu'au 16 octobre 2028. Consultez un conseiller en gestion de patrimoine avant toute décision d'investissement.